A importância do fluxo de caixa para sua empresa

O fluxo de caixa é uma ferramenta de controle financeiro que mostra, detalhadamente, os valores que entram e saem de uma empresa, seu cálculo é feito a partir dos saldos existentes em contas bancárias e dinheiro disponível na empresa. De forma simplificada, o fluxo de caixa representa numericamente as entradas (Receitas) e saídas (Despesas) da(s) conta(s) da empresa, dentro de um determinado período.

Com a análise de fluxo de caixa é possível saber por exemplo se a empresa ganha mais do que gasta, e se ela gasta mais para poder ganhar mais, por exemplo. Com isso, torna-se mais fácil perceber se o modelo de negócio é ou não rentável. e se a empresa está com boa saúde nas finanças. Afinal, se o fluxo de caixa está constantemente negativo, significa que algo deve estar errado.

A análise do fluxo de caixa deve ser feita periódica e constantemente, pois interfere diretamente em decisões presentes e futuras, de forma abrangente, de qualquer empresa. Tomar decisões, tais como, aquisições, investimentos, contratações, desligamentos, entre outras, e não olhar antes para o fluxo de caixa é um erro imperdoável, e que pode custar caro no futuro.

Ter o controle sobre as finanças é determinante para o sucesso de qualquer negócio, pois é sobre a análise dos dados gerados por controles internos que o empresário irá manter a vida financeira do empreendimento organizada e saudável. Assim, ele fica ciente de todo o dinheiro da empresa, tanto as receitas e quanto as dívidas, a fim de tomar as melhores decisões na hora de remanejar os valores para setores que a empresa necessite, por exemplo, além de impedir, que você atrase os pagamentos dos impostos que incidem sobre a sua empresa. Qualquer falha na previsão de prazos dos recebimentos e dos pagamentos, incide na falta de dinheiro para pagar as principais contas da empresa, como salários e aluguel, além dos fornecedores. Desconhecer ou ignorar o fluxo de caixa da empresa resulta na falta de controle financeiro e perder o controle não é bom em nenhuma área, principalmente nas finanças.

Como analisar o fluxo de caixa da empresa?

Alguns empresários com menos experiência, os descuidados e/ou os não conhecedores das técnicas de gestão financeira, acabam comentando erros que poderão impactar negativamente em decisões, muitas vezes de forma irreversível. Na teoria, se a empresa está com dinheiro em caixa ao longo de um determinado período, é sinal de que as coisas estão bem, ou seja, temos uma empresa lucrativa. Não! Isto não é uma verdade absoluta!

A gestão financeira é composta por subsistemas (Ex: Contas a receber, contas a pagar, empréstimos, vendas, saldo de aplicações…), de preferência, este fluxo deve ser atualizado diariamente para evitar posteriores erros. Entretanto, aceita-se também que este controle seja semanal, desde que nada passe batido durante a transferência dos dados.

Se a sua empresa não mantém o controle das finanças forma precisa, não é possível saber para onde vai o dinheiro. Dessa forma, se perde dinheiro sem nem saber onde. É neste momento que o empresário se pergunta, para onde está indo o dinheiro de minhas vendas? Se este é o caso do seu negócio veja a seguir de forma simplificado o que deve ser feito para mudar este cenário.

Como fazer um fluxo de caixa eficaz

O fluxo de caixa minucioso e detalhado é o que torna a atividade importante para o seu negócio. Por isso, a dica é registrar todas as entradas e saídas da sua empresa, mesmo as que possuem valores mínimos e parecem que não vão fazer diferença para o controle de caixa. Outra dica é de contar com profissionais experientes e capacitados no setor de financeiro, ou na falta de um profissional que esteja preparado a opção de terceirizar este setor pode ser a melhor opção (BPO Financeiro, saiba mais: https://azeen.com.br/bpo-financeiro/ ).

Confira essas dicas para fazer um fluxo de caixa eficiente:

1 – Mantenha os dados constantemente atualizados

Manter os dados sempre atualizados é o principal ponto a ser observado, porém não faz sentido você gastar muito tempo e energia para registrar seu fluxo, usando por exemplo planilhas e anotações manuais. O mais indicado é usar ferramentas tecnológicas que auxiliarão nesta tarefa. A automatização oferecida por estas ferramentas tornam o seu trabalho muito mais rápido e assertivo.

Mas claro sem esquecer que estes sistemas precisam ser alimentadas com dados reais, e com frequentemente. O ideal é que a cada nova movimentação uma atualização seja feita, desta forma a informação representará a saúde da empresa exata no momento da análise.

2 – Analise os relatórios periodicamente

Dados sem análise não otimizam processos e nem levam a uma tomada de decisão mais inteligente. Para isso, é necessário o acompanhamento periódico de relatórios de gestão. Eles podem ser semanais, quinzenais ou mensais. Não há uma regra, quem irá definir a frequência para emissão e análise é o gestor.

Contudo, alguns especialistas indicam que as análises trimestrais são as mais eficientes para verificar novas possibilidades de investimento, contratações, aumento de salários e até mesmo para definição de estratégias de venda como ações para queima de produtos sem giro no estoque, por exemplo.

Conclusão

Os dados retirados de uma análise de fluxo de caixa são valiosíssimos para embasar a tomada de decisão da sua empresa, uma vez que você conhece os históricos de entradas e saídas, dependendo da amplitude das mudanças que você realiza, a tendência é que resultados venham a se repetir.

A importância deste relatório na gestão financeira é inquestionável. É preciso acompanhá-lo e analisar seus dados regularmente, pois isso servirá de embasamento para que você faça sua empresa crescer cada vez mais.